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【融资 融智 融心】2008-2018中国中小企业上市服务联盟十年回顾与展望

来源:中小企业上市服务联盟 发布时间:2019/6/3

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2018年11月5日,习近平主席在首届中国,国际进口博览会开幕式上作了“共建创新包容的开放型世界经济”的主旨演讲,其中明确指出:将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制,不断完善资本市场基础制度。这对目前深处融资难困境的中小企业是一场及时雨,对当下迷失方向的资本市场,犹如一盏明灯,指出了方向。

中小企业在发展过程中,“一分钱难倒英雄汉”的案例比比皆是,在其成长过程中,每一步都有烦恼,都在讲述着“痛并快乐”者的故事,如果全社会都能俯下身来,认真倾听,并能上下联动,在其生死存亡时刻,解决其资金问题,帮助做个“眼”,留下一口“气”,做到雪中送炭,这个社会就增添了一份稳定,对国家就多了一些贡献,世界就谱写了一首和谐的旋律。

当前,阻碍中小企业健康发展的难点是融资难,堵点是创新不足,痛点是营商环境不佳,李克强总理特别强调:中国已经成为高度融入世界经济的主要经济体,进一步优化营商环境不仅是解放生产力,也是为了提高国际综合竞争力。

2019年2月14日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强金融服务民营企业的若干意见》,其中明确指出:抓紧推进在上海证券交易所设立科创板并试点注册制。稳步推进新三板发行与交易制度的改革,促进新三板成为创新型民营中小微企业融资的重要平台。2月22日,习近平总书记在中共中央政治局就完善金融服务,防范金融风险第十三次集体学习时指出:金融是国家重要的核心竞争力。金融要为实体经济服务,满足经济社会发展和人民群众需要。各级政府应从政治站位、战略定位、战术到位等,全方位贯彻落实好解决中小企业融资难问题,中小企业主管部门和各类服务机构更应发挥独特的作用。

本篇文章结合中国中小企业上市服务联盟(以下简称“联盟”)十年的工作实践,分析如何通过联盟的方式解决中小企业融资难问题。十年的经验表明,支持中小企业应紧紧围绕着“融资、融智、融心”这三个主题下功 夫,在“稳心、和谐、发展”这三个方面做文章,联盟的经验证明,做好融资、融智和融心,就能帮助中小企业渡过融资的严冬,迎接美好的春天。

目前,国内资本市场(不含港澳台)主要由主板、中小板、创业板,科创板,新三板和区域股权市场组成,如何发挥好多层次资本市场的“极致”作用,服务并促进实体经济转型升级和创新发展,这就是我讲中小企业“三融”和谐的根本之道。融资就是讲融合国家和社会资本之力,解决中小企业融资难;融智就是讲融合全社会智慧,整合各类技术和资源,助力中小企业做强;融心就是讲融合中小企业爱国建业之心,成就中国梦。只有政府、社会和中小企业三位一体,集思广益,上下合力,才能破解中小企业融资之难。

2008年6月,在工业和信息化部中小企业局的支持下,部中小企业发展促进中心(以下简称“中心”)的指导下,由中国中小企业国际合作协会(以下简称“协会”)联合中信、民生、银河、国泰君安等证券公司,大华、立信、瑞华、中勤万信等会计师事务所,国浩、中银、大成、竟天公诚等律师事务所和深圳创新投、中关村协同创新、红杉资本、和君咨询等300多家服务机构,发起成立了中国中小企业上市服务联盟。

截止到2018年底,十年来,联盟始终坚持“融资、融智、融心”的服务宗旨,引导中小企业利用资本市场加快发展,取得了丰硕成果,联盟先后在全国29个省(市)百余市县镇,共计举办各类中小企业上市融资等专题培训和研讨会650余期,采取面对面培训中小企业超6万家,培训人数超10万人次。

其中对重点培育的3600家中小企业,由联盟专家组采取“一对一”辅导方式,对筛选出来的1200家企业提供上市把脉诊断,对最后“大浪淘沙”沉淀下来的专精特新“小巨人”300家拟上市企业,特别是工业中小企业,采取精准服务。目前,联盟共计推荐挂牌及上市企业600余家,实现“新三板”挂牌企业500余家,如:力天钨业(833563)、宏岳塑胶(871306)、大唐药业(836433)、中科水生(835425)、通海绒业(833930  )、红有软件(870833)等;中小板、创业板上市企业50余家,如:兆易创新(603986)、晨曦航空(300581)、金钼股份(601958)、同洲电子(002052)、中青宝(300052)、欧菲光(002456)等。直接间接为1000余家中小企业成功融资超100亿元。

课程规划和教材建设是联盟的生命力所在。为此,联盟以主动创新、提升专业技能和提供务实服务为核心,组织业内专家、领军学者和上市企业,并借鉴发达国家资本市场成  功做法和经验,改善优化课程产品设计,在此基础上组织编写了《中小企业融资发展白皮书(2017)》、《董秘资格考试教材》、《620家成功在中国境内A股上市企业案例汇编》、《中国 A股上市公司行业、主营产品、财务数据、市值情况汇编》等系列参考教材,为推动中小企业融资和健康发展贡献了力量,受到业界和中小企业的赞誉。

联盟及承办单位载体拥有10余项自主知识产权和专利证书。并先后获得国家部委、地方和行业协会等颁发的荣誉称号:中关村科技园区管理委员会颁发的“中关村高科技企业”;科技部颁发的“国家高新技术企业”;北京中关村国际软件孵化协会颁发的“中国上市服务机构可信平台”;工业和信息化部颁发的“国家中小企业公共服务示范平台”等。

为全面落实中心(协会)签署的各项合作协议和承接的工作,充分发挥联盟载体的作用,开展并完成以下工作:

2007年7月,承办国家发展改革委中小企业司举办的中国-东盟十国中小企业融资研讨会,相互交流扶持中小企业融资的政策和经验,加强国际合作,促进中小企业发展;2011年9月,与中国银行股份有限公司江苏省分行签署全面合作协议,支持国家新能源产业和中小企业科技创新成果转化(连云港)示范园区建设;

2011年11月,承担国家开发银行与工业和信息化部委托的《2012-2015年中德中小企业发展专项贷款规划》,为两国中小企业合作和中德中小企业国际园区建设提供20亿欧元资金支持;

2013年11月,与全国中小企业股份转让系统有限责任公司签署战略合作协议,启动“国家中小企业银河培训工程—中小企业股转系统挂牌辅导与对接巡回活动;

2016年12月,承办工业和信息化部中小企业局举办的中小企业融资培训工作专家座谈会;

2017年11月,承办工业和信息化部中小企业局主办的小微企业金融知识普及教育示范培训班,贯彻落实全国金融工作会议精神和国务院《推进普惠金融发展规划(2016-2020)》,扎实做好中小企业融资工作;

2018年11月,为贯彻落实工业和信息化部、发展改革委、财政部、国资委《促进大中小企业融通发展三年行动计划》文件,与中企云链(北京)金融信息服务有限公司签署战略合作协议,发展供应链金融,促进大企业向中小企业开放数据和信用资源,并赋能给广大中小企业,拓宽融资通道,降低融资成本,切实解决好中小企业融资贵融资难等共性问题。

联盟模式的成功,引导促进各级政府和企业开展中小企业系列融资活动,积极引进联盟专家团队和学员走近企业走进地方,如:联盟走近华为、盐田港、麦肯锡等名企,走出去深度学习充电,取其精华,助力自我发展。联盟上市融资大讲堂先后走进深交所,武汉光谷生物城,江苏省、重庆市中小企业局,福建省上市办,云南省中小企业协会,南宁市经信委,太原市人民政府,定西市工信委,神木县金融办等,举办了百余场上市融资地方行,全面宣讲解读好政策,为加快推动地方中小企业上市和挂牌,起到了“催化剂”和“发动机”的作用。

联盟秉承“价值源于专业,成长来自信任”的服务理念,为中小企业提供一体化、一站式的全方位融资与上市服务,专心、专注、专业帮助中小企业解决融资贵融资难等问题。

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联盟具有六大孵化器功能

一是人才培养与资本赋能:通过上市及市值管理公益大讲堂、董秘专题培训、财务技能提高、融资路径规划、股权激励、商业模式创新、并购重组等专项、IPO实战辅导路演等线上、线下情景案例教学模式,为企业培养专业高端人才,不但让其在思想上有收获,而且要形成落地方案,对企业进行全面资本赋能;

二是优质项目的甄别:通过诊断、辅导、顾问等上市服务,联盟专家组根据中小企业的不同需求,量身定制适合的解决方案,促进企业改制,完善公司治理结构,重点孵化,加速上市步伐;

三是股权投融资优势:依托基金联盟、项目路演、财务顾问等,帮助中小企业精准对接适合的种子基金、天使基金、风投基金等机构,分门别类,覆盖企业生命周期的各个阶段,在为其解决“输血”问题,实现融资的同时,通过联盟投后管理团队为企业突破“造血”瓶颈的制约,从而实现“让企业更有价值,让资本更有回报”;

四是上市服务体系建设:为帮助中小企业成功挂牌登陆新三板、主板IPO和科创板,联盟推荐一券三师,通过“1+3+N”服务方式(“1”券商,“3”律师、会计师和资产评估师,“N”投资和服务机构),全程监控,做好企业的军师和监理工作;

五是并购与整合能力:通过上市、收购、合资、合作、成果转让等措施,将企业价值最大化;

六是资源集聚,服务终生:高端会员终身免费享受联盟的各类资源支持,全力推动中小企业借助资本市场实现又好又快健康成长。

在推动联盟工作的过程中,我总结出中小企业在创业、成长和卓越等三个阶段,要讲战略,懂战略,有战略。学会下好三盘棋:跳棋、象棋和围棋。正所谓棋如人生,中小企业在创业阶段,要学会下跳棋,一步一个脚印,找准适合自己的曲折线路,扎扎实实迈过每一个障碍,跳过每一片险滩,才能安全到达胜利的彼岸“A点”;中小企业在成长阶段,要读懂中国象棋,眼睛不能只盯着自己,还有“三步将死 对手”,却不知危险已在身边,看不见对手还有一步“直捣黄龙”,端掉你的“帅位”;中小企业在卓越阶段,要精艺中国围棋,有大局,懂布局,好结局。

看似不经意的每一个黑白落子,都有战略的考量,点点滴滴一条线,才能连成一大片,拥有自己的地盘,成就专属领域的“金字塔”。

展望中小企业融资的明天,党中央、国务院高度重视中小企业发展,特别是对解决中小微企业融资难问题十分关注,制定出台了系列政策和措施,2019年1月22日,国务院办公厅印发《关于有效发挥政府性融资担保基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》(国办发〔2019〕6号)文件,其中明确指出:降低担保服务门槛,着力缓解小微企业、“三农”等普惠领域融资难、融资贵,支持发展战略性新兴产业,促进大众创业、万众创新。

为全面贯彻落实党中央、国务院对中小企业的系列决策部署,工业和信息化部部长苗圩明确表示:首先是,解决中小企业融资难。

一是发挥国家融资担保基金的作用,实施小微企业融资担保业务降费奖补政策,推动建立起政银企风险分担机制。工信部已经建立了600亿元的促 进中小企业发展的融资担保基金,将继续和财政部等有关部门一起发挥好基金的作用。

二是推动金融产品和服务创新。要继续开展小微企业应收账款融资专项行动,推动开展金融知识普及和教育活动,推动完善知识产权等动产的质押融资机制。

三是在全国范围内开展清理政府部门和大型企业拖欠民营企业、中小企业账款的专项行动。目前,已经取得了初步的成效。据不完全统计,已经清偿民营企业、中小企业账款超过1500亿元,该项工作还在不断推进中。四是发挥好中小企业发展基金的引导作用,带动更多社会资本投向种子期、初创期、成长型中小企业发展,用股权投资方式来支持企业的发展。

我们将根据党中央、国务院的指示和工业和信息化部的要求,全面做好系列政策和措施的落地工作,配合国家中小企业融资担保基金和发展基金,为中小企业赴资本市场发展做好服务。

一是加大力度推动科创板并试点注册制、新三板的解读和上市、挂牌等工作,重点培育专精特新“小巨人”企业,推动创新资本与实体经济深度融合,以资本助力其快速迭代发展。同时将联盟上市融资大讲堂地方行,金融知识、金融创新工具和股权融资辅导等系列培训公益计划活动,精准向中西部和东北地区倾斜。

二是打造好与中企云链的合作新平台,发起成立全国中小企业融资服务联盟,通过供应链协同的融通模式,形成大企业带动中小企业发展,以解决应收账款作为中小企业融资的重要抓手,引导金融活水,激发中小企业生产效能的提升。

三是与中关村互联网金融研究院合作办好2019“番钛客”金融科技双创大赛、2019中关村金融科技论坛暨第七届普惠金融论坛和融现在、创未来—2019中小企业融资与市值管理高峰论坛。

四是探索以科技创新为纽带,链接“中关村”与“金融街”,铸就“上市之桥”的合作新模式,力促形成未来上交所、深交所和北交所“三足鼎立”的局面,开创服务中小企业资本市场的新格局。

此外,我们以“三融”为基础,将在中小企业国际化  融资方面做一些尝试与突破:

一是他山之石,可以攻玉:“原汁原味”引进并吃透美、英、德、日等国资本市场的成功做法和经验,采取“师傅带徒 弟1+1”的合作 模式,全方位采取“拿来主义”,包括师资聘请、教材汉化、情景案例教学模式等,并结合我国中小企业特点,创新课程设计和教材编写,真正设计和编缉一套适合、实用、系统的中小企业融资课程和教材。

二是发挥好行业协会作用,服务于“一带一路”国家战略:深度挖掘中国中小企业国际合作协会等行业协会的潜力,带领中小企业抱团“走出去,走进去,走上去”。开启海外上市融资模式,配合“一带一路”战略,引导中小企业赴海外资本市场博弈和发展,并发挥其先头部队“千里眼”和“顺风耳”的重要作用。

三是融资、融智、融心成就中国智造:由行业协会牵头,在中德汇股权投资基金基础上,结合中德、中意、中以、中欧、中瑞等中小企业合作园区,发起成立中国中小企业国际合作基金,联合社会、民间和企业等资本,组建国家级中小企业“航母基金”,到欧美、日本、以色列等国,并购高端装备零部件和精密设备元器件的生产厂家(隐形冠军),引进相关领域核心高级工匠和工程师,培育“单项冠军”,成就中国智造。

小企业,办大事,聚人心,融世界。联盟模式已成为解决中小企业融资贵融资难的实验田,并迈出了可喜的第一步,有许多值得借鉴和总结的经验和教训。假以时日,我相信在下一个十年,中国中小企业上市服务联盟必能为中小企业融资、融智、融心贡献新的正能量,让我们紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围,从中小企业全是大问题的战略高度和角度,俯下身去接地气,踏踏实实地做好中小企业融资服务工作,书写中小企业工作新的辉煌篇章。